Súlad s predpismi a transparentnosť

1. Identifikácia a overenie

1.1. V súlade so zásadami AML a KYC („Know Your Customer“) spoločnosť vykonáva identifikáciu a overenie klienta na základe poskytnutých dokumentov a údajov na začiatku vzťahu aj počas celého poskytovania služieb.

1.2. Pri registrácii klient poskytne identifikačné informácie vrátane celého mena, dátumu narodenia, miesta bydliska, kontaktného telefónneho čísla a e-mailovej adresy.

1.3. Po prijatí identifikačných informácií spoločnosť overí klienta vyžiadaním si príslušných dokumentov.

1. 1.3.1. Na overenie totožnosti klienta je potrebná kvalitná naskenovaná kópia alebo fotografia pasu, vodičského preukazu alebo iného dokladu totožnosti vydaného vládou.
2. 1.3.2. Na potvrdenie adresy bydliska klienta je potrebná kvalitná naskenovaná kópia alebo fotografia účtu za energie alebo výpisu z bankového účtu, nie staršia ako tri mesiace.

1.4. Na požiadanie Spoločnosti musí klient poskytnúť naskenovanú kópiu alebo fotografiu prednej aj zadnej strany svojej platobnej karty. Na prednej strane musí byť jasne uvedené celé meno držiteľa karty, dátum exspirácie karty a prvých šesť a posledné štyri číslice čísla karty. Na zadnej strane musí byť jasne uvedený podpis držiteľa karty so skrytým kódom CVC2/CVV2.

2. Zásady monitorovania transakcií a manipulácie s finančnými prostriedkami

2.1. Aby sa znížilo riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, Spoločnosť za žiadnych okolností neprijíma vklady v hotovosti a nevykonáva výbery hotovosti.

2.2. Spoločnosť si vyhradzuje právo kedykoľvek odmietnuť spracovanie transakcie, ak existuje podozrenie, že transakcia súvisí s praním špinavých peňazí alebo inými nezákonnými aktivitami.

2.3. V súlade s medzinárodnou legislatívou Spoločnosť neinformuje klienta o tom, že jeho podozrivá aktivita bola nahlásená príslušným orgánom.

2.4. Pri vklade sa meno odosielateľa musí presne zhodovať s menom uvedeným pri registrácii účtu. Platby od tretích strán nie sú akceptované.

2.5. Spoločnosť vyžaduje dodržiavanie štandardných postupov vkladov a výberov. Výbery musia byť vykonané na rovnaký účet a rovnakým spôsobom ako vklad. Pri výbere finančných prostriedkov sa musí meno príjemcu presne zhodovať s údajmi klienta v databáze spoločnosti. Ak bol vklad vykonaný bankovým prevodom, finančné prostriedky je možné vybrať iba rovnakým spôsobom a na rovnaký účet v tej istej banke, z ktorého bol vklad vykonaný. Ak bol vklad vykonaný prostredníctvom elektronického platobného systému, finančné prostriedky je možné vybrať iba prostredníctvom toho istého systému a na ten istý účet, z ktorého bol vklad vykonaný.

2.6. V súlade s postupmi na predchádzanie legalizácii nelegálne získaných finančných prostriedkov sú výbery povolené iba v mene, v ktorej bol vklad vykonaný.

2.7. Spoločnosť uchováva údaje o všetkých transakciách päť rokov po ukončení zmluvy s klientom.

3. Súlad s predpismi o boji proti praniu špinavých peňazí a školenie zamestnancov

3.1. Spoločnosť vymenuje zamestnanca zodpovedného za zabezpečenie dodržiavania legislatívy proti praniu špinavých peňazí. Tento zamestnanec je plne zodpovedný za dodržiavanie politík proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, za vývoj a implementáciu programu spoločnosti proti praniu špinavých peňazí, ako aj za školenie zamestnancov v oblasti prevencie prania špinavých peňazí, za prijímanie, kontrolu a uchovávanie interných hlásení o podozrivej aktivite.

3.2. Všetci zamestnanci a manažéri spoločnosti prechádzajú počas prijímacieho konania dôkladnými previerkami.

3.3. Zamestnanci, ktorí interagujú s klientmi a podieľajú sa na odhaľovaní a sledovaní trestných činov súvisiacich s legalizáciou nelegálne získaných finančných prostriedkov, absolvujú školenie o prevencii prania špinavých peňazí. Každý nový zamestnanec dostane plán školenia o prevencii prania špinavých peňazí. Toto školenie zahŕňa odbornú prípravu na identifikáciu podozrivej aktivity, predchádzanie a odhaľovanie trestných činov súvisiacich s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu, ako aj predkladanie príslušných hlásení.

3.4. Zamestnanec zodpovedný za zabezpečenie dodržiavania právnych predpisov o boji proti praniu špinavých peňazí musí dostávať hlásenia o akomkoľvek porušení politiky spoločnosti proti praniu špinavých peňazí, ak k nemu dôjde. Ak zamestnanec zodpovedný za dodržiavanie predpisov o boji proti praniu špinavých peňazí poruší túto politiku, musí byť hlásenie o takomto porušení predložené vedeniu spoločnosti.

4. ZMENY TÝCHTO ZÁSAD OCHRANY PROTI PRÁVANIU ŠPAGET

Spoločnosť si vyhradzuje právo kedykoľvek vykonať zmeny v týchto Zásadách ochrany proti praniu špinavých peňazí a odporúča ich pravidelne kontrolovať. Pokračovanie v používaní služieb webovej stránky alebo návšteva webovej stránky predstavuje automatický súhlas s akýmikoľvek zmenami týchto Zásad.