Zgodność z przepisami i przejrzystość

1. Identyfikacja i weryfikacja

1.1. Zgodnie z zasadami AML i KYC („Poznaj swojego klienta”), Spółka przeprowadza identyfikację i weryfikację klienta na podstawie dostarczonych dokumentów i danych zarówno na początku relacji, jak i w trakcie świadczenia usług.

1.2. Podczas rejestracji klient podaje dane identyfikacyjne, w tym pełne imię i nazwisko, datę urodzenia, miejsce zamieszkania, numer telefonu kontaktowego i adres e-mail.

1.3. Po otrzymaniu danych identyfikacyjnych Spółka weryfikuje klienta, żądając odpowiednich dokumentów.

1. 1.3.1. Aby zweryfikować tożsamość klienta, wymagana jest wysokiej jakości zeskanowana kopia lub zdjęcie paszportu, prawa jazdy lub innego wydanego przez rząd dokumentu tożsamości.
2. 1.3.2. Aby potwierdzić adres zamieszkania klienta, wymagana jest wysokiej jakości zeskanowana kopia lub zdjęcie rachunku za media lub wyciągu bankowego, nie starszego niż trzy miesiące.

1.4. Na żądanie Firmy, klient musi dostarczyć zeskanowaną kopię lub zdjęcie przedniej i tylnej strony swojej karty płatniczej. Przednia strona musi wyraźnie pokazywać pełne imię i nazwisko posiadacza karty, datę ważności karty oraz pierwsze sześć i ostatnie cztery cyfry numeru karty. Tylna strona musi wyraźnie pokazywać podpis posiadacza karty, a kod CVC2/CVV2 musi być ukryty.

2. Polityka monitorowania transakcji i obsługi funduszy

2.1. Aby zmniejszyć ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, Firma nie przyjmuje depozytów gotówkowych i nie dokonuje wypłat gotówkowych pod żadnymi okolicznościami.

2.2. Firma zastrzega sobie prawo do odrzucenia przetwarzania transakcji na dowolnym etapie, jeśli istnieje podejrzenie, że transakcja jest związana z praniem pieniędzy lub innymi nielegalnymi działaniami.

2.3. Zgodnie z prawem międzynarodowym, Firma nie informuje klienta, że ​​jego podejrzana działalność została zgłoszona odpowiednim organom.

2.4. Podczas dokonywania wpłaty imię i nazwisko nadawcy musi dokładnie odpowiadać imieniu i nazwisku podanemu podczas rejestracji konta. Płatności od osób trzecich nie są akceptowane.

2.5. Firma wymaga przestrzegania standardowych procedur wpłat i wypłat. Wypłaty muszą być dokonywane na to samo konto i tą samą metodą, co wpłata. Podczas wypłacania środków imię i nazwisko odbiorcy musi dokładnie odpowiadać danym klienta w bazie danych Firmy. Jeśli wpłata została dokonana przelewem bankowym, środki mogą zostać wypłacone wyłącznie w ten sam sposób i na to samo konto w tym samym banku, z którego dokonano wpłaty. Jeśli wpłata została dokonana za pośrednictwem elektronicznego systemu płatności, środki mogą zostać wypłacone wyłącznie za pośrednictwem tego samego systemu i na to samo konto, z którego dokonano wpłaty.

2.6. Zgodnie z procedurami mającymi na celu zapobieganie legalizacji nielegalnie uzyskanych środków, wypłaty są dozwolone wyłącznie w walucie, w której dokonano wpłaty.

2.7. Firma przechowuje dane dotyczące wszystkich transakcji przez pięć lat po rozwiązaniu umowy z klientem.

3. Zgodność z AML i szkolenie personelu

3.1. Spółka wyznacza pracownika odpowiedzialnego za zapewnienie zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy. Pracownik ten ponosi pełną odpowiedzialność za przestrzeganie zasad CFT i AML, opracowywanie i wdrażanie programu AML Spółki, a także szkolenie personelu w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy, odbierania, przeglądania i przechowywania wewnętrznych raportów dotyczących podejrzanej aktywności.

3.2. Wszyscy pracownicy i kierownicy Spółki przechodzą dokładne kontrole przeszłości w trakcie procesu rekrutacji.

3.3. Pracownicy, którzy współpracują z klientami i są zaangażowani w wykrywanie i śledzenie przestępstw związanych z legalizacją nielegalnie uzyskanych funduszy, przechodzą szkolenie w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy. Każdemu nowemu pracownikowi zapewnia się plan szkolenia w zakresie AML. Szkolenie to obejmuje profesjonalne przygotowanie w zakresie identyfikowania podejrzanej aktywności, zapobiegania i wykrywania przestępstw związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, a także składania odpowiednich raportów.

3.4. Pracownik odpowiedzialny za zapewnienie zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy musi otrzymywać raporty o wszelkich naruszeniach polityki AML firmy, jeśli takie istnieją. Jeśli pracownik odpowiedzialny za zgodność z AML naruszy tę politykę, raport o takim naruszeniu musi zostać przesłany do kierownictwa firmy.

4. ZMIANY W NINIEJSZEJ POLITYCE AML

Firma zastrzega sobie prawo do wprowadzania zmian w niniejszej Polityce AML w dowolnym momencie i zaleca okresowe jej przeglądanie. Dalsze korzystanie z usług witryny lub odwiedzanie witryny stanowi automatyczną akceptację wszelkich zmian w niniejszej Polityce.