Szabályozási megfelelés és átláthatóság

1. Azonosítás és ellenőrzés

1.1. A pénzmosás elleni küzdelem és a KYC („Ismerd meg az ügyfeledet”) elveinek megfelelően a Társaság a kapcsolat kezdetén és a szolgáltatások nyújtása során is elvégzi az ügyfél azonosítását és ellenőrzését a megadott dokumentumok és adatok alapján.

1.2. A regisztráció során az ügyfél megadja azonosító adatait, beleértve a teljes nevet, születési dátumot, lakóhelyet, telefonszámot és e-mail címet.

1.3. Az azonosító adatok kézhezvétele után a Társaság a megfelelő dokumentumok bekérésével ellenőrzi az ügyfelet.

1. 1.3.1. Az ügyfél személyazonosságának ellenőrzéséhez az útlevél, jogosítvány vagy más, kormány által kiállított személyazonosító okmány kiváló minőségű szkennelt másolata vagy fényképe szükséges.
2. 1.3.2. Az ügyfél lakcímének megerősítéséhez a közüzemi számla vagy bankszámlakivonat három hónapnál nem régebbi, kiváló minőségű szkennelt másolata vagy fényképe szükséges.

1.4. A Társaság kérésére az ügyfélnek be kell nyújtania a bankkártyája elülső és hátulsó oldalának szkennelt másolatát vagy fényképét. Az elülső oldalon jól láthatóan szerepelnie kell a kártyatulajdonos teljes nevének, a kártya lejárati dátumának, valamint a kártyaszám első hat és utolsó négy számjegyének. A hátoldalon jól láthatóan szerepelnie kell a kártyatulajdonos aláírásának, a CVC2/CVV2 kódot pedig el kell rejteni.

2. Tranzakció-figyelési és pénzkezelési szabályzat

2.1. A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás kockázatának csökkentése érdekében a Társaság semmilyen körülmények között nem fogad el készpénzbefizetéseket, és nem végez készpénzfelvételeket.

2.2. A Társaság fenntartja a jogot, hogy bármikor elutasítsa a tranzakció feldolgozását, ha gyanú merül fel arra, hogy a tranzakció pénzmosással vagy más illegális tevékenységgel kapcsolatos.

2.3. A nemzetközi jogszabályokkal összhangban a Társaság nem tájékoztatja az ügyfelet arról, hogy gyanús tevékenységét jelentették az illetékes hatóságoknak.

2.4. Befizetéskor a küldő nevének pontosan meg kell egyeznie a számla regisztrációja során megadott névvel. Harmadik féltől származó kifizetéseket nem fogadunk el.

2.5. A Társaság megköveteli a szokásos befizetési és kifizetési eljárások betartását. A kifizetéseket ugyanarra a számlára és ugyanazzal a módszerrel kell teljesíteni, mint a befizetést. Kifizetéskor a kedvezményezett nevének pontosan meg kell egyeznie az ügyfél adataival a Társaság adatbázisában. Banki átutalással történő befizetés esetén a pénzeszközöket csak ugyanolyan módon és ugyanarra a számlára, ugyanarra a bankra lehet kivenni, amelyről a befizetés történt. Elektronikus fizetési rendszeren keresztül történő befizetés esetén a pénzeszközöket csak ugyanazon a rendszeren keresztül és ugyanarra a számlára lehet kivenni, amelyről a befizetés történt.

2.6. Az illegálisan megszerzett pénzeszközök legalizálásának megakadályozására irányuló eljárásokkal összhangban a kifizetések csak abban a pénznemben engedélyezettek, amelyben a befizetés történt.

2.7. A Társaság az ügyféllel kötött szerződés megszűnését követő öt évig megőrzi az összes tranzakció adatait.

3. A pénzmosás elleni megfelelőség és a személyzet képzése

3.1. A Társaság kijelöl egy alkalmazottat, aki felelős a pénzmosás elleni jogszabályok betartásának biztosításáért. Ez az alkalmazott teljes mértékben felelős a CFT és AML szabályzatok betartásáért, a Társaság AML programjának kidolgozásáért és végrehajtásáért, valamint a személyzet pénzmosás megelőzésére való képzéséért, a gyanús tevékenységekről szóló belső jelentések fogadásáért, felülvizsgálatáért és tárolásáért.

3.2. A Társaság minden alkalmazottja és vezetője alapos háttérellenőrzésen esik át a felvételi folyamat során.

3.3. Az ügyfelekkel kapcsolatba kerülő és illegálisan megszerzett pénzeszközök legalizálásával kapcsolatos bűncselekmények felderítésében és nyomon követésében részt vevő alkalmazottak pénzmosás-megelőzési képzésen vesznek részt. Minden új alkalmazott AML képzési tervet kap. Ez a képzés magában foglalja a gyanús tevékenységek azonosítására, a pénzmosással és a terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos bűncselekmények megelőzésére és felderítésére, valamint a vonatkozó jelentések benyújtására vonatkozó szakmai felkészítést.

3.4. A pénzmosás elleni jogszabályok betartásának biztosításáért felelős alkalmazottnak jelentéseket kell kapnia a Társaság AML szabályzatának esetleges megsértéséről. Ha a AML megfelelésért felelős alkalmazott megsérti ezt a szabályzatot, az ilyen jogsértést jelentést kell benyújtani a Társaság vezetőségének.

4. A PÉNZÜGYI SZABÁLYZAT MÓDOSÍTÁSAI

A Társaság fenntartja a jogot, hogy a jelen Pénzügyi Szabályzatot bármikor módosítsa, és javasolja annak rendszeres felülvizsgálatát. A weboldal szolgáltatásainak folyamatos használata vagy a weboldal látogatása a jelen Szabályzat bármely módosításának automatikus elfogadását jelenti.