Política de privacidad

Cómo recopilamos sus datos personales:

El tipo de datos personales que recopilamos sobre usted y cómo los utilizamos depende de su contrato con nosotros, sus necesidades, su relación con nosotros y los productos y servicios que posee o sobre los que solicita información.

Categorías de datos personales que recopilamos:

Recopilamos y registramos sus datos de diversas fuentes; sin embargo, nos basamos principalmente en la información que usted nos proporciona directamente.

Recopilamos y procesamos estos datos para ofrecer nuestros productos y servicios, que incluyen:

Datos personales, incluyendo su nombre, fecha de nacimiento, pasaporte e información de identificación.
Datos de contacto, incluyendo su número de teléfono, dirección de correo electrónico y dirección postal.
Datos financieros, incluyendo información de cuenta, historial financiero, agencias de referencia crediticia, agencias de prevención del fraude y agentes inmobiliarios.
Comprobantes de ingresos, como nóminas o extractos bancarios.
Detalles sobre su salud y estilo de vida, necesarios para cumplir con nuestras obligaciones regulatorias, incluyendo aquellas relacionadas con préstamos responsables.
Información de clientes comerciales, incluyendo detalles de la empresa, información de contacto y estructuras accionariales.
Categorías especiales de datos personales, incluyendo información sobre su salud física y mental, únicamente para brindarle apoyo adicional en relación con nuestros servicios y únicamente con su consentimiento explícito.
Detalles de transacciones, incluyendo pagos que realiza y recibe.
Banca Información, incluyendo números de cuenta y cualquier información que proporcione para habilitar los servicios de iniciación de pagos (un servicio que permite a un tercero solicitarnos que realicemos pagos desde su cuenta en su nombre).

Por qué recopilamos estos datos:

Solo podemos utilizar su información personal si tenemos una razón válida para hacerlo y para cumplir con los requisitos legales y reglamentarios que nos impone cada jurisdicción, o para fines comerciales legítimos. Existe una razón legítima cuando tenemos un motivo comercial o empresarial para utilizar su información. Sin embargo, incluso en estos casos, no debe ir en contra de lo que es mejor para usted.

Recopilamos estos datos para:

Conocer las actividades de nuestros clientes, incluyendo las comprobaciones contra el blanqueo de capitales
Mantener relaciones bancarias y financieras con nuestros clientes
Administrar nuestros productos y servicios
Procesar las transacciones e instrucciones de nuestros clientes
Prevenir e investigar delitos financieros
Resolver cualquier disputa legal
Realizar actividades relacionadas con el cumplimiento normativo, como las obligaciones de información regulatoria y fiscal
Mejorar nuestros servicios mediante investigación y análisis estadístico

El principal motivo por el que recopilamos esta información es para prestar los servicios que nos ha contratado. Sin esta información, no podemos cumplir con nuestras obligaciones legales y regulatorias, por lo que es esencial que la recopilemos.

No solicitaremos más datos personales de los necesarios. Una vez recopilada la información que necesitamos, no la utilizaremos para ningún otro fin sin informarle y obtener su consentimiento.

También utilizamos sus datos para desarrollar y mejorar nuestros servicios para usted y otros clientes, garantizando que los productos y servicios que ofrecemos sigan brindando resultados positivos y protegiendo nuestros intereses legítimos.

Información que recopilamos

Datos de pagos y transacciones.
Datos obtenidos a través del uso de nuestros servicios de banca en línea y telefónica. Esto incluye su perfil personal, cómo se autentica al acceder a estos servicios y otra información relacionada con su uso. Utilizamos cookies para recopilar dichos datos de los dispositivos que utiliza para acceder a nuestros servicios, como ordenadores.

Información de terceros:

Podemos recibir información sobre usted de terceros, incluyendo:

Empleadores
Agencias de referencia crediticia (que pueden consultar el censo electoral)
Agencias de prevención del fraude u otras organizaciones cuando solicita una cuenta o cualquier otro producto o servicio, o en cualquier otro momento en que usted o ellos nos proporcionen dicha información
Intermediarios
Agentes inmobiliarios
Fuentes públicas, como el Registro Mercantil y el Registro de la Propiedad
Autoridades gubernamentales y policiales, como la Agencia Tributaria y de Aduanas de Su Majestad (HM Revenue & Customs)

Podemos compartir o divulgar su información personal a terceros para fines comerciales legítimos, de conformidad con la legislación aplicable. Esto puede incluir la divulgación a:

Usted y, si es necesario, a su familia, colegas y representantes
HM Revenue & Customs
Nuestros reguladores y otras autoridades competentes
Organismos estatutarios
Agencias de referencia crediticia
Agencias de prevención del fraude y la delincuencia
Presentadores e intermediarios que le remitieron a nosotros
Empresas o personas con las que nos solicite que compartamos su información
Débito directoEsquema, si usted autoriza un débito directo de su cuenta con nosotros.
Otros prestamistas que tengan una carga sobre su propiedad, si usted tiene un préstamo o hipoteca con nosotros garantizado por la misma propiedad.Cualquier tercero a quien transfiramos o podamos transferir nuestros derechos y obligaciones como parte de una reestructuración, venta o adquisición, siempre que su información se utilice únicamente para los mismos fines para los que la recopilamos o utilizamos originalmente.

Proveedores de servicios de información de cuentas o proveedores de servicios de iniciación de pagos que usted haya autorizado.

También podemos divulgar su información si se nos requiere, por ejemplo, a cualquier parte relevante con el fin de prevenir, investigar, detectar o enjuiciar delitos financieros, o cuando la ley lo permita.

Solo compartiremos su información con terceros que se comprometan a garantizar su seguridad y confidencialidad.

Cuentas conjuntas.
Si abre una cuenta conjunta, su información personal se compartirá con el otro solicitante. Por ejemplo, ambos titulares de las cuentas podrán ver todas las transacciones.

Transferencia de información personal al extranjero

Si transferimos sus datos personales a cualquier persona, oficina, sucursal u organización, nos aseguraremos de que acepten mantener los mismos niveles de protección, cumplir con los requisitos legales aplicables y utilizar sus datos estrictamente de acuerdo con nuestras instrucciones.

Transferiremos sus datos personales fuera del país si:

Ha dado su consentimiento explícito para la transferencia
La transferencia es necesaria para la ejecución de un contrato entre usted y el Banco, o para tomar medidas a petición suya antes de celebrar un contrato
La transferencia es requerida por ley
La transferencia es necesaria para proteger sus intereses vitales o los de otra persona cuando usted no tenga la capacidad física o legal para dar su consentimiento

Al transferir sus datos personales al extranjero, los protegeremos de acuerdo con los requisitos legales aplicables mediante una de las siguientes medidas de seguridad:

Transferirlos a un país con leyes de protección de datos que ofrezcan una protección equivalente
Garantizar la existencia de un acuerdo legalmente vinculante entre el Banco y el destinatario de los datos que exija el mismo nivel de protección de datos

Las agencias de prevención del fraude (APF) también pueden transferir sus datos a otros países. En tales casos, se asegurarán de que exista un contrato legalmente vinculante que obligue al destinatario a proteger los datos con el mismo estándar que exige la legislación aplicable.

Decisiones Automatizadas y su Información Personal

El Banco no utiliza sus datos personales para tomar decisiones totalmente automatizadas que impliquen la elaboración de perfiles. Sin embargo, utilizamos servicios de terceros que pueden emplear la toma de decisiones automatizada para fines de verificación de identidad durante el proceso de apertura de cuenta.

Tiene derecho a oponerse a dichas decisiones automatizadas y a solicitar que una persona revise el resultado.

Algunos de los datos personales que conservamos o que se nos permite recibir de otros pueden utilizarse para ayudarnos en nuestros procesos de toma de decisiones. Por ejemplo:

Apertura de Cuenta:

El Banco utilizará la información que proporcione para garantizar que el producto o servicio sea adecuado y cumpla con los criterios necesarios para la apertura de cuenta.

Detección de Fraude

El Banco cuenta con sistemas y controles para prevenir el fraude, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Podemos utilizar su información personal para determinar si su cuenta se utiliza para dichos fines.

Si consideramos que una cuenta se utiliza para facilitar dichas actividades, podemos bloquearla y denegar el acceso.

Agencias de Referencia Crediticia

Podemos utilizar agencias de referencia crediticia tanto para clientes potenciales como para clientes actuales del Banco. Realizamos verificaciones de identidad cuando solicita un producto o servicio, ya sea para usted o para su empresa. Si no podemos verificar su identidad mediante este proceso, podemos solicitarle documentos de identificación física y ponernos en contacto con usted en consecuencia.

Podemos compartir su información personal con agencias de referencia crediticia, quienes podrían proporcionarnos información sobre usted, incluyendo:

Datos personales como su nombre, dirección y fecha de nacimiento
Estado crediticio
Detalles de cualquier acuerdo de crédito que pueda tener con un titular de cuenta conjunta
Historial y datos financieros
Información pública, como datos del registro electoral o del Registro Mercantil

Esta información puede utilizarse para los siguientes fines:

Verificar los detalles de la solicitud y cumplir con los requisitos regulatorios mediante la identificación completa de nuestros clientes
Prevenir fraudes, delitos financieros y delitos relacionados con el terrorismo
Recuperar deudas con el Banco
Verificar los datos de solicitantes y empleados

Es posible que su información ya esté asociada a los registros relacionados con su partener o familiares, donde se haya establecido una «asociación» financiera. Cualquier búsqueda que realicemos con agencias de referencia crediticia puede evaluarse con referencia a dichos registros «vinculados».

El registro de otra persona puede estar «vinculado» al suyo si:

Solicitan conjuntamente un producto o servicio
Nos informa de una conexión financiera con otra persona
Las agencias de referencia crediticia ya cuentan con registros asociados

Esta «asociación» se considerará en futuras solicitudes realizadas por uno o ambos hasta que uno de los dos presente con éxito una solicitud de «disociación» ante las agencias de referencia crediticia.