Regulatory Compliance and Transparency

1. Identifikace a ověření

1.1. V souladu s principy AML a KYC („Know Your Customer“) provádí Společnost identifikaci a ověření klienta na základě poskytnutých dokumentů a údajů jak na začátku vztahu, tak i v průběhu poskytování služeb.

1.2. Při registraci klient poskytne identifikační údaje, včetně celého jména, data narození, místa bydliště, kontaktního telefonního čísla a e-mailové adresy.

1.3. Po obdržení identifikačních údajů Společnost ověří klienta vyžádáním příslušných dokumentů.

1. 1.3.1. Pro ověření totožnosti klienta je vyžadována vysoce kvalitní naskenovaná kopie nebo fotografie cestovního pasu, řidičského průkazu nebo jiného dokladu totožnosti vydaného vládou.
2. 1.3.2. Pro potvrzení adresy bydliště klienta je vyžadována vysoce kvalitní naskenovaná kopie nebo fotografie účtu za energie nebo bankovního výpisu, ne staršího než tři měsíce.

1.4. Na žádost Společnosti musí klient poskytnout naskenovanou kopii nebo fotografii přední i zadní strany své platební karty. Na přední straně musí být jasně uvedeno celé jméno držitele karty, datum platnosti karty a prvních šest a poslední čtyři číslice čísla karty. Na zadní straně musí být jasně uveden podpis držitele karty, přičemž kód CVC2/CVV2 musí být skrytý.

2. Zásady sledování transakcí a nakládání s finančními prostředky

2.1. Aby se snížilo riziko praní špinavých peněz a financování terorismu, Společnost za žádných okolností nepřijímá vklady v hotovosti ani neprovádí výběry hotovosti.

2.2. Společnost si vyhrazuje právo odmítnout zpracování transakce v jakékoli fázi, pokud existuje podezření, že transakce souvisí s praním špinavých peněz nebo jinými nezákonnými aktivitami.

2.3. V souladu s mezinárodní legislativou Společnost neinformuje klienta o tom, že jeho podezřelá aktivita byla nahlášena příslušným orgánům.

2.4. Při provádění vkladu se musí jméno odesílatele přesně shodovat se jménem uvedeným při registraci účtu. Platby od třetích stran nejsou akceptovány.

2.5. Společnost vyžaduje dodržování standardních postupů pro vklady a výběry. Výběry musí být provedeny na stejný účet a stejnou metodou jako vklad. Při výběru finančních prostředků se musí jméno příjemce přesně shodovat s údaji klienta v databázi Společnosti. Pokud byl vklad proveden bankovním převodem, lze finanční prostředky vybrat pouze stejným způsobem a na stejný účet u stejné banky, ze kterého byl vklad proveden. Pokud byl vklad proveden prostřednictvím elektronického platebního systému, lze finanční prostředky vybrat pouze prostřednictvím stejného systému a na stejný účet, ze kterého byl vklad proveden.

2.6. V souladu s postupy pro prevenci legalizace nelegálně získaných finančních prostředků jsou výběry povoleny pouze v měně, ve které byl vklad proveden.

2.7. Společnost uchovává údaje o všech transakcích po dobu pěti let od ukončení smlouvy s klientem.

3. Dodržování předpisů proti praní špinavých peněz a školení zaměstnanců

3.1. Společnost jmenuje zaměstnance odpovědného za zajištění dodržování právních předpisů proti praní špinavých peněz. Tento zaměstnanec je plně zodpovědný za dodržování politik proti financování terorismu a proti praní špinavých peněz, za vývoj a implementaci programu Společnosti proti praní špinavých peněz, jakož i za školení zaměstnanců v oblasti prevence praní špinavých peněz, za přijímání, kontrolu a uchovávání interních hlášení o podezřelé aktivitě.

3.2. Všichni zaměstnanci a manažeři Společnosti procházejí během náborového procesu důkladnými prověrkami.

3.3. Zaměstnanci, kteří interagují s klienty a podílejí se na odhalování a sledování trestných činů souvisejících s legalizací nelegálně získaných finančních prostředků, procházejí školením v oblasti prevence praní špinavých peněz. Každý nový zaměstnanec obdrží plán školení v oblasti praní špinavých peněz. Toto školení zahrnuje odbornou přípravu na identifikaci podezřelé aktivity, prevenci a odhalování trestných činů souvisejících s praním špinavých peněz a financováním terorismu a také podávání příslušných hlášení.

3.4. Zaměstnanec odpovědný za zajištění dodržování právních předpisů proti praní špinavých peněz musí dostávat hlášení o jakémkoli porušení politiky Společnosti proti praní špinavých peněz, pokud k němu dojde. Pokud zaměstnanec odpovědný za dodržování předpisů proti praní špinavých peněz poruší tuto politiku, musí být vedení Společnosti předloženo hlášení o takovém porušení.

4. ZMĚNY TĚCHTO ZÁSAD PROTI PRÁLIVÝM PENĚZÁM

Společnost si vyhrazuje právo kdykoli provádět změny těchto Zásad proti praní špinavých peněz a doporučuje je pravidelně kontrolovat. Pokračování v používání služeb webových stránek nebo návštěva webových stránek představuje automatický souhlas s jakýmikoli změnami těchto Zásad.